央行规范理财产品投资银行间债券的市场

目前银行理财产品多采取自托管模式,而通知给予了第三方托管理财产品开户便利上的支持,这将进一步提高产品的独立运作和外部监管。
央行最近向相关机构及16家上市发出《关于商业进入银行间债券市场有关事项的通知》,以规范商业银行理财产品投资银行间债券市场的行为。这是央行市场司首次发布产品进入银行间债市的条件。
通知明确了申请在银行间债市开立理财产品债券账户的管理人的各项条件,通过引导理财产品单独管理、建账和核算、禁止银行自营账户与理财账户之间以及不同理财债券账户之间的交易,以达到规范商业银行理财产品投资银行间债券市场行为、保护相关各方合法权益的目的,是商业银行理财产品实现全面规范化管理的重要一步。
通知要求,在银行间债券市场开立理财产品债券账户的管理人“具有专门的理财投资管理部门,且与自营投资管理业务在资产、人员、系统、制度等方面完全分离”、“每只理财产品单独管理、建账和核算”,并要求“资产管理人的自营债券账户与理财产品债券账户之间,以及同一管理人管理的不同债券账户之间不得进行交易”,由于以往理财账户与自营账户并未设立严格的防火墙,因此以上要求可以最大限度起到杜绝利益输送,保护投资者利益和防范金融风险的作用。
通知要求,“申请在银行间债券市场开立债券账户的理财产品应以单只理财产品的名义开户,但理财产品由非本行的第三方托管人独立托管的,也可以理财产品系列或理财产品组合的名义开户”。目前银行理财产品多采取自托管模式,而通知给予了第三方托管理财产品开户便利上的支持,我们认为,这将进一步提高产品的独立运作和外部监管,有利于理财产品的长期规范化发展。
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