有关投资银行理财产品管理办法的内容

投资银行产品管理办法
(2013 年 4 月 24 日董事会六届六次会议审议通过)
第一条为提高资金运营效益,规范投资银行理财产品操作程序,加强理财风险管 控,制订本办法。
第二条理财产品是指商业银行出售的期限在一个月(日历月份)以内的、保本型产
品。
第三条公司投资理财产品,只能利用生产经营闲置资金,不得将募集资金及专项
资金直接或间接用于投资理财产品,不得将用于理财产品的资金用于其它证券的投资。
第四条公司投资银行理财产品应严格按照《深圳证券交易所股票上市规则》、《深
圳证券交易所上市公司信息披露备业务忘录第 25 号—证券投资》等有关规定的权限履
行审批程序。
第五条公司用于投资银行理财产品的投资总额超过 2 亿元人民币的,应在投资之
前经董事会审议批准并及时履行信息披露义务。
第六条公司用于投资银行理财产品的投资总额超过 5 亿元人民币的,公司在投资
之前除按照前款规定及时披露外,还应提交股东大会审议。在召开股东大会时,除现场
会议外,公司还应向投资者提供网络投票渠道进行投票。
第七条公司财务部具体负责投资银行理财产品的投资业务。
第八条操作程序
(一)财务部依据每月初资金存量,在满足生产经营现金流需要的前提下,向财务总
监提交当月购买理财产品总额建议,财务总监签署意见。
(二)财务部向各商业银行询价。询价内容主要包括：理财产品期限、利率及是否保
本等,并出具询价报告及财务部的初步意见。
(三)财务总监审查询价报告并签署意见,确定需要投资的理财产品。
(四)与商业银行签订有关文件、协议、合同等有关资料,按公司合同审签流程完成
有关合同审签；每次投资理财产品的委托书或申请书须经总经理审签。
(五)资金支付。财务部填写购买理财产品资金支付申请表,由财务经理、财务总监、
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总经理审签后办理资金支付。
(六)资金收回。理财产品到期后,财务部要查询本金和利息是否及时到帐,并核对
利息计算是否正确。
(七)按照公司相关财务流程办理入账手续。
第九条风险管理与控制
(一)公司遵循稳健投资的理念,业务相关人员要努力提高自身的投资水平和风险控
制能力,最大限度保护公司利益。
(二)财务部应定期将理财产品的投资情况向财务总监、总经理汇报。
(三)财务部要按照规定程序要求建立严格的岗位责任制,明确资金业务相关岗位的
职责范围和工作要求,不相容岗位应互相分离、制约和监督。
(四)财务部指定专人核对理财产品的银行对账单和银行明细账。
第十条监督管理
(一)理财产品投资资金的使用与保管,由公司内部审计部门进行日常监督。审计部
不定期对理财资金使用情况进行审计和监查,并评估投资风险进行评估并确保公司资金
安全,若评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制
投资风险。
(二)监事会、独立董事可以对理财产品的投资资金使用情况进行检查。
第十一条信息披露
本公司投资理财产品业务的信息将严格按照监管机构要求进行披露。
第十二条本办法自董事会审议通过后执行。
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