保险资金波段操作

发表时间：2025-02-07 16:21

理赔圈

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　　【摘要】2010年在保费快速增长的同时，险资的资产负债匹配矛盾加大，保监会及时拓宽了险资的投资渠道，保险公司根据市场形势的变化及时调整和优化了自身的投资策略，全年投资收益率超过4%。
　　虽然说紧缩的货币政策贯穿于2011年全年，偏紧的资金面不会导致资本市场的单边下降，震荡成为资本市场的常态，对交易性资金来说，没有震荡就没有获利的机会。特别是对成本接近于零的短期资金来说，短期10%的震荡意味有10%的获利机会。如抓住了每个月10%的震荡获利机会，即使在全年市场走平的情形下，资本回报也将达120%。
　　既然震荡是资本市场的基本特征，那么险资如何把握投资机会，运用波段操作来不断优化资产配置呢？总体来看，主要是要做好宏观经济大势的研判，综合分析债券、股市的投资收益率变化，适时调整和搭配好投资组合，积极把握战略性投资机会，具体而言：
　　第一，把握加息机会，适当加大对固定收益债券的配置比例。2011年上半年可能会有新的加息机会，加息对保险投资的影响主要表现在债券和银行存款方面，对现有债券有不利影响，对新增债券、银行存款会产生利好作用。
　　第二，做好权益类资产的波段操作。积极把握国家战略性新兴产业的投资机会，合理把握和配置能源、农业、消费类及成长性强的企业的股票的投资机会，不断提升投资收益。
　　第三，寻求资产的战略性配置机会。积极把握险资投资渠道放开的机遇，逐步开展股权投资和不动产投资，实现资产负债在更长期间内的匹配。
　　构股票资产净值增长率好于上证指数，债券投资收益率高于同期限的国债收益率。由此可见，2010年二季度与第一季度相比，银行存款、债券等收益率相对稳定的资产所占的比例有所上升，权益类占比有所下降。
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