兴业科技理财产品开始实施管理制度

兴业皮革科技股份有限公司理财产品管理制度。第一章总则第一条为规范兴业皮革科技股份有限公司(以下简称“公司”)、全资子公司及控股子公司委托理财业务的管理,有效控制风险、提高投资收益,维护公司及股东的利益,根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》、《上市公司信息披露管理办法》及《公司章程》的规定,结合公司的实际情况,制定本制度。第二条本制度所指“理财产品”是安全性高、流动性好、满足保本需求,发行主体能够提供保本承诺,投资期限不超过12个月的稳健型理财产品,不涉及《中小企业板信息披露业务备忘录第30号:风险投资》中规定的投资品种。第三条公司从事理财产品交易的原则为:(一)理财产品交易资金为公司闲置资金,其使用不影响公司正常生产经营活动及投资需求；(二)理财产品交易的标的为安全性高、风险低、稳健型的理财产品；(三)公司进行理财产品业务,只允许与具有合法经营资格的金融机构进行交易,不得与非正规机构进行交易；(四)必须以公司名义设立理财产品账户,不得使用他人账户操作理财产品。第二章理财业务的管理机构第四条根据《公司章程》的相关规定,对公司理财产品业务的审批权限作如下规定:(一)连续12个月的累计购买理财产品的金额不超过公司最近一期经审计净资产的50%,由董事会审议批准。(二)连续12个月的累计购买理财产品的金额超过公司最近一期经审计净资产的50%,经董事会审议后,提交股东会审议批准。(三)公司购买发行主体为商业银行以外的其他金融机构发行的理财产品,应当经董事会审议后提交股东大会审议批准。公司以闲置资金购买理财产品的,公司监事会、独立董事、保荐机构应发表明确同意意见。第五条公司财务部为理财产品业务的具体经办部门。财务部负责根据公司的财务状况、现金流状况及利率变动等情况,对理财产品业务进行内容审核和风险评估,制定理财计划并提交总裁审核并由公司董事会、股东大会审批。财务部同时负责筹措理财产品业务所需资金、办理理财产品业务的相关手续、按月对理财产品业务进行账务处理并进行相关档案的归档和保管。各全资子公司和控股子公司的理财计划需报送公司财务部备案,经公司财务总监、总裁审核后,由公司董事会、股东大会审议批准。公司董事长为理财产品交易的第一责任人。第六条公司内部审计部门为理财产品业务的监督部门。内部审计部门对公司理财产品业务进行事前审核、事中监督和事后审计。内部审计部门负责审查理财产品业务的审批情况、实际操作情况、资金使用情况及盈亏情况等,督促财务部门及时进行账务处理,并对账务处理情况进行核实。内部审计部门负责人为监督义务的第一责任人。第七条公司财务部在每次与受托方签订委托理财协议后,需向证券法务部提供合同审批表、理财协议、受托方营业执照、金融许可证等复印件及内部联络函。每月结束后10日内,以书面形式向公司总裁、董事长、董事会秘书、证券法务部、内部审计部门报告截至本月末前12个月公司购买理财产品情况,内容包括但不限于:前12个月委托理财明细,说明委托理财金额、理财期限、预期年化收益率、已履行的决策程序、损益情况等。第三章理财产品业务实施流程第八条理财产品业务的操作流程:(一)财务部根据公司财务情况和现金流情况,结合理财标的状况等因素选择理财产品；(二)理财业务根据流动性和购买金额提交公司董事会、股东大会审批,审批完成后,财务部负责理财业务的具体实施；(三)理财业务操作过程中,财务部应根据与金融机构签订的协议中约定条款,及时与金融机构进行结算。在利率发生剧烈波动时,财务部应及时进行分析,并将有关信息通报公司董事长。财务部应定期将理财业务的盈亏情况上报财务部负责人、内部审计部门负责人和董事长；(四)理财业务到期后,财务部应及时采取措施回收理财业务本金及利息并进行相关账务处理。第九条理财产品业务的信息保密措施:(一)理财业务的操作人、审核人相互独立,并由内部审计部门负责全程监督；(二)公司相关工作人员与金融机构相关人员遵守保密制度,未经允许不得泄露本公司的理财方案、交易情况、结算情况、资金状况等与公司理财业务有关的信息。第十条财务部应实时关注和分析理财产品投向及进度,一旦发现或判断不利因素,应及时通报公司财务部负责人、内部审计部门负责人和董事长,并采取相应的措施,最大限度地控制投资风险、保证资金的安全。第四章附则第十一条本制度未尽事宜,应当依照有关法律、法规、规范性文件和《公司章程》的规定执行；本制度如与国家此后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的《公司章程》相抵触时,按国家法律、法规和《公司章程》的规定执行。
第十二条本制度经董事会批准后生效实施,修改时亦同。第十三条本制度由公司董事会负责解释。
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