第三方理财需要的条件

随着百姓理财需求的多元化,在中国2004年即出现了第三方理财公司,早斯成立于北京等大城市的第三方理财公司,迫于生存压力,基本都消失了。据悉,目前我国第三方理财在理财市场上所占份额不到,既说明第三方理财公司在中国发展缓慢、生存压力较大,同时也意味着较大的发展空间和机遇。 有志从事第三方理财的理财师,需要从心理、知识、经验等多方面进行准备。
首先,第三方理财机构的理财师比银行、券商等机构的理财师生存压力要大得多,因为就中国老百姓的理财习惯来说,很信任和依靠银行,而对于理财新生事物一第三方理财机构处于不了解、不认可、不信任的状态,第三方理财机构在规模、实力和信任度方面难以和银行竞争。
因此,第三方理财机构找到优质的客户资源很难,尤其是新成立的理财公司,可能很长一段时间都没有客户,理财师的生存压力可想而知。这是你在进人第三方理财之前必须要知道的。如果没有坚强的信念,最好还是放弃第三方理财的想法。第三方理财领域是属于具有创业激情、勇敢、不畏艰险的理财师们的。
第三方理财师要有终身学习的毅力。理财涉及多个领域,知识的更新很快,新的理财产品也是层出不穷,理财师只有不断学习,才能适应理财发展的需要,才能不断站在理财最前线给客户提供适合的理财建议。理财如果仅停留在现有的知识、水平上,靠吃老本、不思进取的话,早晚会被市场和客户淘汰的。
第三方理财师需要有投资实战经验。想成为一名优秀的第三方理财师,自己首先要积累投资方面的经验,自己先能达到财务自由,才能更好地说服准客户。据我所知,一些出色的第三方理财公司的核心管理人员一般都有多年的资本市场投资经历,对于风险的控制和市场的把握方面都颇有经验,追求绝对回报,为客户取得了较好的投资收益。
根据普益财富发布的《2009年6月商业银行理财市场报告》显示,2009年上半年全国70家银行共发行2431款个人理财产品,上半年纳入统计的到期结构性理财产品中,有三成的产品到期负收益或零收益。而2009年我国上证综合指数上涨60%,看来部分银行理财产品难以达到客户预期的理财收益率。
正因为如此,具有较强投资能力的第三方理财机构若能满足客户收益目标,能逐渐积累忠实客户,毕竟客户真正关心的是理财的收益,仅有实力不能为客户带来财富增值也就失去了理财的意义。