保险产品要素漏洞较大 保监会着手反洗钱

【摘要】当今社会，经济发展迅速，我国保险行业的规模以及投资领域都有所发展提高。而保险业因一些原因存在洗钱行为，引起了保监会的重视，为此发布了《保险版指引》，旨在着手反洗钱。保险

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保监会发布指引严防投保洗钱行为

现如今,保险业的规模在不断扩大,其实力也在不断增强。然而,在保险业不断发展的情况下,一些不法分子开始寻找机会进行洗钱活动。为此,保监会封堵投保洗钱漏洞。由于商业保险具有缴费灵活

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保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引

为指导保险机构评估洗钱和恐怖融资风险,合理确定客户洗钱风险等级,提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理

1272025-02-07 16:21

中国保监会对外发布有关《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的内容

中国保监会昨天对外发布《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,提升保险机构反洗钱和反恐怖融资的有效性。这份指引称,保险机构应根据自身代理渠道的特点,重点关注风险较

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谨防保险洗钱行为严控内外风险

在投资型理财、网销保险产品的快速发展背景下,保险成为洗钱工具的风险越来越大。对此,保监会昨日下发指出,高现金价值、高金额保费、高变现能力等的一些保单容易受到洗钱分子的关注,保险

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保险业反洗钱的现实困境与路径选择

摘要：随着洗钱领域逐渐向保险机构延伸，防范并打击保险洗钱成为目前金融业反洗钱的重点之一。保险机构作为一般金融机构在反洗钱中面临动力不对称、外部效应的不对称性、信息的不对称等现实

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我国保险业洗钱风险分析及对策建议

摘要：保险作为一种转移、分散风险的机制，本身并不牵涉洗钱，但其内在特质属性却在一定程度上为犯罪分子洗钱提供了一定的便利条件。在分析保险业洗钱的特质因素后，本文结合我国保险业的法

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知情人士透露通过团险避税洗钱流程

通过团体保险避税和洗钱在保险业已是“公开的秘密”。研究这一现象的首都经济贸易大学庹国柱教授表示，洗钱业务占据了保险公司团险相当大的份额，但很难弄清具体比例有多高。一位知情人士向

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反保险欺诈是支持反洗钱的重要内容

【摘要】洗钱这种违法行为前些年渗透进了保险行业，但是近些年随着保险行业的规范，保监会的严格监管，洗钱现象得到了很好的遏制，近期不法分子针对保险行业产生了通过保险欺诈进行洗钱的手

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互联网保险反洗钱难度大

【摘要】在保险业规模不断壮大的同时，一些违法行为开始渗透到保险领域。其中，最为明显的就是洗钱行为。据悉，近日保监部门摸底反洗钱，四条通道首曝光。三类产品四条通道保险洗钱的实质，

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